NOS METIERS
Le métier de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant,
autrement dit le CGPI, est né dans les années 70.
La conviction était d'offrir une alternative à l'offre traditionnelle des banques et autres assureurs. Aujourd'hui, les CGPI représentent 20 à 25% des placements financiers. Plus développé dans les pays anglo-saxons, ils sont appelés Independent Financial Adviser et ils collectent plus de 60% de l'épargne financière.
Le conseil délivré par un CGPI est, par définition, plus objectif qu'un conseil de réseau bancaire ou d'assurance. En effet, le banquier ou l'assureur, est limité aux produits de son établissement.
A contrario, le CGPI peut proposer l'ensemble des placements de la Place.
Le choix d'un CGPI est assez délicat. Certaines Sociétés font partie soit d'un réseau, soit d'une franchise, et ne "conseillent" qu'un produit de défiscalisation.
GROUPE JCB "CONSEILS & PATRIMOINE"
... pour sa part,
a fait le choix d'une réelle indépendance : nos choix ne sont réalisés qu'en interne.
Nous mettons en œuvre notre expertise pour, dans le cadre d'une écoute attentive permanente et un recueil exhaustif d'informations auprès de notre client, bâtir la stratégie adéquate à sa situation, ses objectifs, et mettre en place les opérations adéquates.
Cette démarche passe par :
... des rencontres périodiques et des séances de travail sur pièce, avec nos client, autant que nécessaire,
... l'établissement et la mise à jour permanente du bilan patrimonial le concernant, tenant compte des opérations prévues ou en cours,
... le recueil et la mise à jour permanente des documents fiscaux et financiers afférents,
... le montage des opérations programmées,
... le suivi opérationnel des opérations en cours,
... le contrôle annuel de l'impact fiscal et/ou patrimonial obtenu par les opérations en cours,
... l'information permanente de nos clients dans les domaines fiscaux, financiers, patrimoniaux, etc.
N'hésitez pas à nous contacter...
ACTIVITE
En tant que
CIF - Conseil en Investissement Financier agrée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers),
CGPI - Gestionnaire De Patrimoine Indépendant,
Courtier d'assurance,
Intermédiaire Immobilier, Financier et Bancaire,
nous vous assistons dans tous vos choix d’investissements, autant immobiliers que mobiliers, et la gestion de votre patrimoine.
Nous travaillons exclusivement avec des lettres de mission.
Elles ont pour objet de confirmer notre (nos) entretien(s) et de définir les conditions de notre collaboration.
Il est bien entendu que la mission pourra, sur votre demande, être complétée par d’autres interventions en matière fiscale, juridique, économique, financière, immobilière ou de gestion...
RESSOURCES, PROCEDURES, MOYENS…
COMPETENCE
Nous exerçons notre activité avec la compétence, le soin et la diligence qui s'imposent, au mieux de vos intérêts.
Dans ce cadre, nous nous obligeons à maintenir l'étendue et la qualité de nos connaissances professionnelles par une formation continue et adaptée.
Nous maintenons notre veille technique (FIDROIT, ONIIP, etc.) et participons aux formations dite CIF agréées par l'association, dispensées par des organismes et sur des modules validés par la commission formation de l'ANACOFI-CIF.
Nous veillons également à ce que la compétence de nos employés ou collaborateurs soit en rapport avec les missions que nous leur déléguons.
MOYENS
Nous sommes tenus à une obligation de moyens vis à vis de vous.
Nous nous engageons à disposer de ces moyens nécessaires à la bonne exécution de notre mission et de notre profession.
Ainsi, nous disposons :
... d'espaces de travail permettant l'exercice de notre profession dans de bonnes conditions et ce, de manière à garantir la discrétion des entretiens que nous avons avec nos clients,
... de moyens de stockage sécurisé des informations et de destruction des documents,
... de moyens d’horodatage et de vérification du fait que vous êtes bien le passeur de l’ordre, conformes aux règles* en vigueur dans le cas des missions de Réception Transmission d’Ordres (RTO) sur parts ou actions d’OPC.
INDEPENDANCE
Nous exerçons notre activité en toute indépendance. Dans ce cadre, nous nous obligeons à :
... agir loyalement et équitablement au mieux de vos intérêts,
... vous informer de tout lien contractuel, financier ou capitalistique avec un organisme financier, commercial ou administratif, dès lors que ces liens pourraient nuire à notre indépendance ou représenteraient une source de revenu ou une part du capital de la société excédent 10%,
... écarter les conflits d'intérêts et, lorsque ces derniers ne peuvent être évités, à veiller à ce que les clients soient traités équitablement ou a mettre fin à la mission.
TRANSPARENCE
Nous nous obligeons à préciser la nature et le mode de calcul de nos rémunérations et ce, dès le premier rendez-vous.
CONFIDENTIALITE
Nous nous obligeons au respect de la confidentialité et nous nous interdisons d'utiliser à des fins d'intérêt particulier les informations d'ordre confidentiel que nous détenons.
Tenu au respect du secret professionnel, nous nous engageons à ne déroger à cette règle que sur requête des autorités de tutelle ou de la justice.
Nous nous obligeons à des mesures d'organisation nécessaires pour éviter, hors de nos établissements, la circulation d'informations confidentielles.
INTER PROFESSIONNALITE
Nous développons les relations interprofessionnelles nécessaires à la bonne exécution des missions confiées.
Nous nous interdisons toute action que notre statut, notre compétence et nos moyens ne nous permettraient pas de mener à bonne fin dans le respect de la loi.
Les missions traitées dans le cadre de l'inter professionnalité respectent le présent code.
LUTTE CONTRE BLANCHIMENT ET TERRORISME
Nous sommes au courant des règles et procédures légales en vigueur en matière de lutte contre le blanchiment et le terrorisme et nous respectons les dites règles et procédures légales.
Nous nous sommes engagés à dénoncer à TRACFIN, toute opération ou situation dont nous aurions la connaissance et qui serait susceptible de laisser craindre un acte de blanchiment ou de financement du terrorisme.
ETHIQUE
Nous nous engageons à constamment témoigner de notre honnêteté, de notre probité et de notre intégrité professionnelle.